税务及遗产规划
万信投资设有专责的税务及遗产规划团队，协助财务顾问满足客户的遗产规划需要。
我们深知完善的税务及遗产规划是财务规划过程的重要部分。您的财务顾问能协助您制定合适的策略。
税务规划
加拿大的税制高度复杂，而且不断转变。然而，我们的策略能有助投资者减省税款，让他们在储蓄和投资中获取最大利益。
个人化的减省税款策略
- 提高免税储蓄账户（TFSA）上限及互惠基金的投资，让当中的投资收益可享免税增值。
- 采用可以延迟纳税的注册退休储蓄计划（RRSP）。
- 残障人士可提高残障人士注册储蓄计划（RDSP）中的延税储蓄。
- 划分家庭成员的收入，以腾出资金作储蓄或投资。
减省税款投资方案
万信投资提供多种具提高税务效益的投资方案，包括：
- 公司类别基金，透过尽量降低注册计划以外的税款和延税，以具税务效益的方式更快累积财富。
- T系列基金，为寻求具资本增值潜力的稳定现金流的投资者提供替代选择。
- 万信慈善捐赠计划，为一项捐赠者建议的捐赠计划，为您提供具策略性和更具针对性的捐赠计划。
遗产规划
遗产规划是指为您离世后遗留下来的资产进行规划的过程。遗产规划是棘手的事情，但制定一份考虑周全的计划，对您和您的受益人却是至为重要。
每名成年人都应制定一份最新的遗产计划，其中要载明：
- 由谁来负责分派您的资产？
- 哪些人能获得哪些资产和获得有关资产的时间？
- 由谁来照顾您的子女？
- 由谁负责管理信托账户？
- 如果您丧失行为能力，由谁来作出财务与医疗决策？
遗产规划为何重要？掌控您的遗产
为您的遗产制定一份计划，是任何明智财务计划不可或缺的部分。要确保遗愿在身故后得到妥善执行，最好的方法莫过于订立一份最新的法定遗嘱。如果没有审慎规划，您的遗产便可能被法院冻结数月甚至是数年，而且政府最后更可能向您收取更多不必要的税款。
在处理像遗产这些重要事宜时，您不希望留有任何诠释的余地，特别是在家庭成员之间如何分配您的遗产的问题上。
要掌控您的遗产，我们建议采取以下五个步骤：
- 确定您的遗产规划目标。
- 考虑哪种遗产规划工具最适合您的情况。
- 选定您的权益代言人。
- 向家人提出遗产规划问题。
- 保持遗产规划处于最新状态。
我们能为您效劳。请联系您的顾问讨论您的遗产规划选择。
前往我们的英文网站，获得更多税务规划资源